오늘은
"돈의 흐름"이라는 책을 읽고 요약해서
정리해 보았습니다.
돈의 흐름
1장. 당신이 부자가 될 수 있는 크로스 전략
부의 공식
속도*시간 = 부의 크기 [ 노후 기간/직장생확 = 노후부담률]
돈의 속도를 모르면 부자가 될 수 없다 : 회전율
빠름의 미국 , 느림의 유럽
미국 : 포드 자동차 -> 분업화, 생상율 향상 ->저렴한 자동차 공급
유럽: 에르메스 ->장인정신 -> 느림의 미학,기다람
우량주 찾는법
매출액 / 매출채권 = 매출채권회전율(회)
365일/ 매출채권회전율(회) = 매출채권회전 일수 (편의점 5.7일, 건설 110일)
2장. 금리를 보고 투자의 방향을 정하라
금리를 알면 경제 흐름이 보인다
금리를 올리는 상황
인플레이션: 경기호황+물가상승 ->해결책 금리인상, 유동성 회수
스테그플레이션 : 경기 침체 + 물가상승 ->해결책 복잡
금리를 내리는 경우
채권 가격 상승
기대 인플레이션(BEI) = 명목금리(미국채 10년물) - 실질금리(물가 연동채)
M0 : 한국은행이 찍어낸 돈, M1: 당장 은행에서 현금으로 바꿀수 있는 돈, M2 : 시장에서 돌고 있는 통화량
(M0, M2가 빠르게 증가할 경우 주식과 부동산으로 돈이 쏠림)
통화승수 = M2/M0 (중앙은행이 공급한 돈이 시중에 몇번 돌았는지) 2008년 24배, 2020년 15배
단기채, 장기채, 미국채 : 채권투자 이것만은 알아야
일반적으로 장기채 금리가 단기채 금리 보다 높음
경기불황이면 주식에서 장기채로 몰림, 장기채(10년물)이 상승(수익률하락)하고, 단기채(2년물)가격은 하락
(수익률사승) 금리차가 줄어듬 , [장단기 금리차 = 10년물 국채수익률-2년물 국채수익률]
—> 금리 역전 시 금융위기 예고일 수 있음
회사채 스프레드 = 회사채 금리– 국채금리 (높으면 시장 불안, 낮아지면 호황)
실전투자 : 금리상승시 오를 주식
은행, 보험회사,경기민감주 (반도체, 전자,조선, 자화정)
실전투자 : 금리인하시 오를 주식
성장주, 경기방어주, 부채가 많은 기업, 채권 ETF
3장. 비트코인·금·달러는 환율의 흐름을 보고 투자하라
환율이 오르면 주식 매매 타이밍
환율이 내려가고 주가는 올라감 (외국인 투자영향)
미국금리인상->일본금융불안->일본 단기채 회수->헤지펀드 환율 공격->신흥국 외환위기->한국 IMF
환율과 코스피 역관계 (환율상승->지수하락, 환율하락->지수상승)
환율이 낮을 때 달러 환전 미리하기 —> 이후 매수, 매도후 달러로 보관-> 환율이 높을 때 외화 환전
투자패턴 (대중무관심->언론이슈발표->대중관심->가격결정->한계/충격->대중실망->하락)
경기나쁠때 경기방어주(식료품,담배,통신,온라인쇼핑)
경기 좋을 때 경기민감주(가전,차,화학,조선,철강,여행,항공,정유,명품,금융)
4장. 10배 수익을 내는 사람들의 주식투자법
피터 린치가 10배 수익을 낸 비결
1. 턴어라운드 투자: 무관심과 공포로 뒤덮인 기업 투자
2. 생활속의 발견: 신제품이 인가가 좋고 기업의 주가가 오르지 않은 경우
3. 작은기업에 투자 : 기관투자자의 무관심으로 좋은 기업이 저렴할 때 투자
5장. 유가와 인플레이션
중동 [석유구입->오일머니->미국->신흥국투자->석유구입] 세일혁명으로 중동의 입지가 좁아짐
유가가 오르면 정유,화학, 윤활유 회사 주가 상승, (2009~2011년 차화정)
6장. 부의 차선에 오르려면 심리부터 파악하라
불황에 강한 업종 : 스타벅스, 맥도날드, 치킨, 저가항공사, 가정간편식 (구매를해도 사치를 하려는 마음, 립스틱효과)
광고 : 신문사->라디오->방송국->유투브, SNS 방향으로 진행
뉴스에 흔들리지 않으려면
주가 상승전 신호
뉴스나 호재 발표전에 주가 상승, 글로벌 세력이 다른 나라의 특정업종을 집중 매수 경우
주식을 팔아야 할 신호
이유없이 대량 매도로 빠져나가는 세력, 외국인이 이유없이 대량 매도
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